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根据银监会通知，获得首批代客境外理财业务的银行包括中国银行、中国工商银行、中国建设银行、交通银行等四大国有商业银行，以及汇丰银行和东亚银行的内地分行。
据悉，目前包括中国光大银行、中信银行等股份制商业银行和其他一些外资银行也提出了要求开办该项业务资格的申请。银监会表示正在按规定受理并严格审核。
中国银行同日向媒体宣布，“在商业银行中首批获得了开展QDII业务的资格，即日起可开展代客境外理财业务。”
根据目前的法规，被允许境外代客理财的商业银行可接受投资者委托直接投资于境外固定收益类产品，包括具有固定收益性质的债券、票据和结构性产品，但目前并不被允许直接投资于股票及其结构性产品、商品类衍生产品，以及BBB级以下证券。
银监会提醒，获得境外代客理财资格的商业银行应加强代客境外理财业务的风险管理，高度关注并采取有效措施防范汇率风险、利率风险和交易对手的信用风险，审慎选择交易对手；应向投资者进行充分的风险揭示，完整地说明预期收益的含义及可能发生的损失；应加强与监管者的沟通，建立向监管机构报告制度和业务后评价机制，定期报告此项业务的成本收益、风险管控、信息披露情况以及业务开办中的问题和重大事项。
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